World Retail Banking Report 2022: Etablerte banker må trappe opp spillet sitt
Tjen mer på pengene dine!
Med hovednyhetsbrevet til den tyske børsen boerse.de-Aktien-Ausblick. Be om her…
Angi data (FOTO)
Berlin (ots) –
– 75 % av bankkunder rundt om i verden føler seg verdsatt av den lave kostnaden og
End-to-end FinTech-tilbud (70 % i Tyskland)
– Utdaterte IT-systemer og mangel på teknisk kompetanse hindrer optimalisering
Bruk av data i sammenheng med kundesentriske vekststrategier: dette
95 prosent av banksjefene sa
– Bankene sliter fortsatt med plattformbaserte modeller
Detaljhandelsbanker er foreløpig ikke i stand til å betjene kundene sine i det hele tatt
Tilfredsstille salgskanalene. Kundene skifter derfor ofte
Konkurrenter som tilbyr personlige tilbud. World Retail beviser det
Capgemini Banking Report 2022 (https://worldretailbankingreport.com/)
(http://www.capgemini.com/de) og Efma (https://www.efma.com/). 75 prosent
av deltakerne i kundestudiet over hele verden (70 % av tyske deltakere)
høre fra de lave kostnadene og konsekvente tilbudene til FinTechs
tiltrukket, og dermed heve nivået på den digitale bankopplevelsen. de
tradisjonelle banker er foreløpig ikke i stand til å matche det, med 70 prosent
intervjuet også bankledere over hele verden (82 % i Tyskland)
de er spesielt bekymret for deres utilstrekkelige dataanalyseferdigheter. Der
Kunder kan imidlertid endre bankopplysningene sine med et museklikk
Bankene trenger snarest mer data og kunstig intelligens; til
personlig tilpassede tilbud, større kunde- og ikke-kundelojalitet
til slutt for mer inntekt per kunde.
Den nylige økningen i FinTechs har ført til et paradigmeskifte mht
forbrukernes forventninger til bankvirksomheten deres. Gir den
inntekter og til syvende og sist relevansen til mange tradisjonelle leverandører det er snakk om.
Ikke bare 75 prosent av de spurte som ble nevnt innledningsvis mener det
tiltrukket nye, kvikke konkurrenter. Nesten halvparten av de spurte sa dette
at deres nåværende bankforhold verken er lønnsomme (49 %) eller er det
føler seg følelsesmessig knyttet til institusjonen sin (48 %). 52 prosent
han sa at bankvirksomhet ikke var gøy. Å møte nye konkurrenter
For å henge med, må detaljbanker også revurdere forretningsmodellene sine
fokus på økt kundelojalitet.
Enkel, lavterskel tilgang til bank er nødvendig
Med bedre datastyring kan bankene eie informasjon om deres
Tiltrekk kunder som deretter bruker dem til mer konkurransedyktig digital markedsføring
jeg kunne bruke. Kombinert med kunstig intelligens og maskin
Læring (ML) åpner for nye muligheter for å identifisere kunder
knytte dem og inspirer dem med sanntidsopplevelser. Mange av disse fordelene
imidlertid mangler de tradisjonelle banker, som i dag har kapasiteten
Det er ingen behandling av hele volumet av kundedata. I studien, 95
Prosentandel av bankledere sier at utdaterte systemer og kjernebankplattformer er i
Innsats for å optimalisere data og kundesentriske vekststrategier
komme i veien. 70 prosent sa også at de har ressurser til å gjøre det
Det er ingen databehandling og analyse.
«Formelen for vekst virker enkel: kunder ønsker å føle seg adressert,
uavhengig av om de driver sin bankvirksomhet i filialen, er den allerede heldigital
er på farten eller bruk alle kanaler etter behov. Knuten for banker
ligger i digital implementering, sier forretningssjef Klaus-Georg Meyer
Teknologisk innovasjon hos Capgemini Financial Services i Tyskland.
«Detaljhandelsbanker må tenke nytt og omstrukturere sine forretningsmodeller. Det
det handler om de samme personlige, livsstilsentriske økosystemene
Tilby kundene deres digitale interaksjoner utenfor
kjenner og forventer bankverdenen. De vil gi spillet til smidige FinTechs
hvis de ikke klarer det, mister de avviket og for kundene sine
betydelig inkonsekvens mellom den digitale og fysiske bankopplevelsen
å oppløse.»
Plattformbaserte modeller for økt vekst
Det er ikke det at etablerte banker ikke prøver
for å holde tritt med smidige FinTechs. Mange leverandører fletter klassisk sammen
Banktilbud med ikke-finansielle livsstilsprodukter. Andre tilbyr banktjenester
as a Service (BaaS) og bankløsninger integrert i økosystemene til
Tredjepartsleverandører i ikke-finansiell sektor. Felles er dette
Plattformmodeller som samler inn data for personalisering
hjelp og et godt grunnlag for sanntidsdataøkosystemer og innsikt
Å tilby.
Selv om plattformbaserte modeller for banker ikke er nye, er det mange som gjør det
Skuespillere har fortsatt vanskelig for å implementere dem. I etterforskningen av banksjefer
viser at 78 prosent bekymrer seg for kannibalisering av produkter
har økosystempartnere. 72 % frykter en utvanning av merkevaren deres.
Blant lederne som er intervjuet i Tyskland, henger bekymringer sammen
enda større med økosystempartnere: 84 prosent er bekymret
Påvirkning på produkter og 76 prosent på merkevaren deres. Forfatterne av studien
Disse utfordringene må ifølge dem overvinnes for å tilfredsstille kundenes
ønsket personaliserte omnikanalopplevelser og økosystemreiser
Å tilby. Dette krever ny teknologi og demontering av interne siloer.
«Digital fintech tar en stadig voksende markedsandel.
For å overleve i dette svært konkurransepregede miljøet ser vi detaljbanker
endelig ved å bruke innovative teknologier og plattformbaserte modeller og slike ting
optimalisere datadrevet vekst, «sier John Berry, administrerende direktør i Efma.» Også
hvis dette er tilfelle med mange av disse bankene etablert i digitale kanaler
Det har utviklet seg, kundene forventer fortsatt butikkene
De er opplevelsessentre med selvbetjeningsmuligheter og økonomisk rådgivning. når
Banker kan forbedre sin evne til å samle inn og analysere data
de forstår hva kundene deres ønsker, og dette er til syvende og sist grunnlaget for det
en konsekvent omnikanal bankopplevelse.»
Forvandle markedssjefer til kundestrateger og engasjementsledere
I sammenheng med videre datadrevet utvikling mot større personalisering
og bygge relasjoner med kunder, markedssjefer (Chief
Markedsføring agent; CMO) av banker spiller en sentral rolle. I følge
studien sa 75 % av dem at de er direkte ansvarlige for å bygge merkevaren
de er ansvarlige (25 % deler rollen med andre
ledere på ledernivå). Likeledes er 63 prosent for utbygging
og lansering av nye produkter. Av disse lederne
så forvent at de kjenner hele kundens livssyklus og alle aspekter
sjekke forholdet til kunden. Mange av disse CMOene er imidlertid ikke utstyrt for å gjøre dette
å veilede overgangen fra produktsentrisk til kundesentrisk markedsføring
Forhold. Dette er hovedsakelig på grunn av dataene som brukes til å spore dem
kundesentrerte strategier er nødvendige, de er utilstrekkelige og isolerte.
Videre er dataene av intern og ikke ekstern natur
datakildene er kombinert.
Bare 22 % av CMOene i undersøkelsen indikerte det fra start til slutt
til slutt være ansvarlig for den generelle kundeopplevelsen eller få tilgang til den
har komplette kundeprofiler som er nødvendige for effektiv personalisering av deres
produkter eller tjenester kreves. Bruker denne
viktige data kan imidlertid tilby CMO-er en ekte omnikanal-opplevelse,
forutse kundebehov og gi personlige tilbud
skape. FinTechs er eksemplariske her ved å tilby målrettet innhold
behandle og forbedre bankopplevelsen gjennom en kontinuerlig
støtte prosessforbedringer. I tillegg har de en effektiv
etablert datadrevet verdisyklus som fremmer engasjement og langsiktighet
Kunderelasjoner i forgrunnen. Med alt det ville det også vært
Privatbanker er også i stand til å skape varige verdier for kundene
realisere og vedlikeholde.
World Retail Banking Report metodikk
2022-rapporten er basert på innsikt fra to primære kilder:
Global Voice of the Customer 2022-undersøkelse med 8 051 respondenter (hvorav 357
tyske bankkunder) og undersøkelser og intervjuer med 2022-ledere med 142
ledere i banksektoren. Sammen dekker de disse primærvalgene
Forskningskilder Innsikt fra 29 markeder, f.eks. Egypt, Australia, Belgia,
Brasil, Kina, Tyskland, Frankrike, Storbritannia, Hong Kong, India,
Indonesia, Irland, Italia, Japan, Canada, Qatar, Kuwait, Luxembourg, Malaysia,
Mexico, Nederland, Norge, Østerrike, Sverige, Sveits, Singapore, Spania,
De forente arabiske emirater og USA.
For mer informasjon vennligst besøk
https://worldretailbankingreport.com/.
Om Capgemini
Capgemini er en av verdens ledende partnere for selskaper innen
Kontroller og transformer virksomheten din gjennom bruk av teknologi.
Gruppen styres hver dag av dens formål, utfoldelsen av
å fremme menneskelig potensial gjennom teknologi – for en inkluderende tilnærming e
bærekraftig fremtid. Capgemini er en ansvarlig og mangfoldig person
Organisasjon med et team på over 325 000 ansatte
i mer enn 50 land. En 55 år lang og dyp bedriftshistorie
Bransjekunnskap er nøkkelen til å gjøre det mulig for kunder å tilby Capgemini hele utvalget
Stol på spekteret av deres forretningsbehov, fra strategi og design til
mot kommersiell drift. Selskapet er avhengig av faste
videreutvikle innovasjoner innen sky, data, AI,
Tilkobling, programvare, digital engineering og plattformer. Omsetningen av
Konsernet var verdt 18 milliarder euro i 2021.
Få fremtiden du ønsker | http://www.capgemini.com/de
Om Efma
Efma er en global ideell organisasjon grunnlagt i 1971 av banker og
Forsikringsselskap ble stiftet og nettverket av
beslutningstakere i finansnæringen. tilbyr hun
høykvalitets innsikt som banker og forsikringsselskaper gjør
bidra til å ta de riktige beslutningene for å fremme innovasjon e
lede deres transformasjon. Mer enn 120 finansgrupper i mer enn 130
landene er medlemmer av EFMA. Hovedkontor i Paris. kontorer i london,
Brussel, Andorra, Milano, Bratislava, Istanbul, Dubai, Tokyo og Kuala Lumpur
Seoul.
Mer informasjon på: http://www.efma.com
Pressekontakt:
Barbara Schaffrath
Capgemini Tyskland
Telefon: +49 151 4025-0448
E-post: mailto: barbara.schaffrath@capgemini.com
Ytterligere materiale: http://presseportal.de/pm/16952/5201254
OTS: Capgemini
Kilde: dpa-AFX
«Ond alkoholelsker. Twitter-narkoman. Fremtidig tenåringsidol. Leser. Matelsker. Introvert. Kaffeevangelist. Typisk baconentusiast.»